En el Capítulo anterior, les enumeré los recaudos principales desde el el punto de vista técnico. En esta oportunidad les hablaré de los recaudos legales a ser incluidos en el expediente, dejando para el último posteo todo lo relativo al tema de los documentos financieros.
Como ya les he aconsejado en mis otros capítulos, lo ideal, pero no necesariamente obligatorio, es que todo el proceso se efectúe a través de una sociedad mercantil (compañía o sociedad anónima) las cuales son aceptadas de forma natural por todas las instituciones financieras. El tema de las Cooperativas tiene una cantidad de particularidades, las cuales dejaré para otra ocasión para señalarles cuales son y porqué no han sido exitosas a la hora de ir a solicitar crédito ante la banca.
Siendo así, los recaudos a presentar serían los siguientes:
- Registro Mercantil Estatutario, cuyo objeto social sea lo suficientemente amplio y específico para la actividad turística a abordar.
- Modificaciones y/o publicaciones de Asambleas en caso de que las hubiere
- Registro de Información Fiscal (RIF) actualizado
- Balance de apertura, de cierre y corte, en caso de que no sea una empresa de reciente constitución.
- Última declaración del ISLR, o las tres últimas en caso de tener varios años de abierta.
- Estados Financieros de cierre de los tres últimos años, preferiblemente auditados, en caso de no ser de apertura reciente.
- Copia legible de las cédulas de identidad de todos los accionistas
- Registro de Información Fiscal (RIF) de los accionistas
- Balance General y Constancia de Ingresos de los accionistas
- Referencias bancarias y personales tanto de la empresa como de los accionistas
